近年来，建设银行江西省分行严格落实省委、省政府工作要求和监管部门监管要求，深入实施建行总行党委“三大战略”和新金融行动，积极在培育合规文化、强化问责措施、推动数字合规、健全消保机制等方面创新探索，在全省金融同业树立自律、合规、诚信经营的良好形象。
多措并举，强化合规警示教育
今年年初，建行江西省分行在工作会上提出“打造遵章守纪模范银行”的管理目标，得到全分行员工的广泛认同。该行通过举办“合规文化大讲堂”“支部书记讲合规”等系列活动，逐级传导合规理念和行为准则，促进全行人人讲合规、人人主动合规，把是否合规作为考量业务稳健发展的前提条件，把“人人都是第一道防线、人人都是最后一道防线”的要求内化于心，外化于行。
同时，该行扎实开展员工合规教育，连续多年召开覆盖全行员工的警示教育大会，组织观看警示教育片，用身边的案例引导员工；开展“以案说规，以案促改”系列合规警示教育活动，通过开展新员工“画说合规”活动、警示教育巡讲、合规精品微课、警言警句征集、合规短视频大赛、参观教育基地等活动，提升员工合规意识，营造“不敢违规、不能违规、不想违规”的合规氛围。
建行江西省分行重点抓好各级分支机构负责人、部门负责人等“关键少数”的日常教育，强化各级管理人员遵章守纪意识，坚持“从严治党、从严治行”的主基调不放松，对营运主管、客户经理、柜面人员等“关键岗位”人员，突出“不越底线、不踩红线、不碰高压线”专题教育，督促其将合规意识落实到日常操作和经营活动中，做到知行合一。
从严治行，加强违规违纪问责
建行江西省分行坚持对案件和违纪违规事件“零容忍”，严格落实建行总行“有案必查、违规必究、失责必问、触犯禁令必开除、涉嫌犯罪必移送”的要求，绝不姑息迁就，对违纪违规行为起到了震慑作用。
该行建立“2+N+X”协调联动机制，有效完善纪规衔接机制。由内控合规部、纪委办公室牵头， 若干个“两防”联席会成员部门、若干个其他部门共同参与，进一步加强案件防控和反腐倡廉工作；建立严重违规违纪问题、涉嫌违法犯罪案件及风险事件会商机制，加强线索集中统一管理，明确员工违纪违法违规行为处理职责分工，确保问题查清、处理到位、量纪准确，打造“纪规衔接、同向发力”的工作格局。
在建行总行员工行为网格化管理框架内，该行积极探索管理方式方法的创新，建立了员工行为排查“三查”机制，做到定期查、精准查、联合查；常态化开展监督检查，制定年度各类检查计划，发挥稽核、远程监控、放款、贷后、押品、反洗钱六大中心作用，及时发现问题和线索；组建员工行为识别中心，筛查员工异常行为疑点并进行精准识别；深化政治巡察，以问题为导向，重点抓住二级分行党委和“一把手”；严把线索核查关，深入核查问题线索，不放过任何有价值的线索。
数字护航，推进合规体系建设
该行自主研发了员工参与网络赌博监测模型并推广到全系统运用，探查扫描员工参与网络赌博行为；创建“伪现金”交易模型，查找控制账户通过现金交易规避转账疑点；选派员工参与总行“绿树”项目，参与研发了违规代办、信用卡套现等疑点筛查模型；通过建立数字模型，让“探照灯”“显微镜”长上数字翅膀，提高了员工行为管理和案防工作的针对性和有效性。
为实现对业务违规的早发现、早预警、早核查、早阻断，该分行多部门聚力，利用多个数据平台监测业务。普惠金融部和住房金融部开发数据模型，筛查经营性贷款资金进入房地产市场疑点，开展自查自纠主动应对监管检查；稽核监测中心持续扫描全行业务，助力反洗钱监测，筛查出高风险客户账户管控不到位和涉嫌虚拟货币账户名单。
此外，该行还积极适应国际国内反洗钱形势，依托大数据监测，持续构建完善“风险为本”的洗钱风险管理体制机制。结合江西区域特点和洗钱风险演化，加强可疑交易检查模型研发，创建涉税洗钱风险监测模型，积极配合监管机构打击洗钱犯罪活动，取得了明显成效。今年上半年，该行累计提供多项高价值线索协助司法机关破案并获得表彰。
用心服务，维护消费者合法权益
建行江西省分行通过召开党委中心组（扩大）专题学习会，邀请有关专家就消费者权益保护进行专题授课，有效提高全行员工对消保工作重要性的认识程度；发挥考核评价指挥棒作用，扩大消保指标分值正负得分幅度，大幅提高投诉和服务指标的分值权重，引导全行员工用心用情做好服务工作。
启动“筑牢职业操守用心用情服务”专题活动。今年下半年，该行以提高员工职业操守、常态化做好消保工作为目的，面向全行员工开展消保专题活动，内容涵盖“网点服务人人行”“后台保障力量强”“消保知识知多少”“投诉管理提质效”等六大主题，并配置专项费用。活动有效促进了全行员工主动提高自身职业素养，形成了全员赶、学、比、超的良好氛围，提升了广大客户的获得感、幸福感、安全感，让消保意识真正融入文化、形成基因、成为传统。
该行还全面压实各层级、各部门的投诉管理主体责任，建立“四个一把手”投诉管理机制；编写《潜在风险投诉警示简报》，第一时间将存在潜在风险的监管投诉事项报送“一把手”，并督促各级机构行领导以身作则解决重大消保问题，将投诉潜在风险遏制在萌芽状态，化解在第一时间。全行投诉量同比大幅下降，管理成效显著。
高质量发展没有终点。下一步，建行江西省分行将以“内控合规管理建设年”活动为新的起点，进一步推动全行内控合规管理强基固本，激发内生动力，积极维护良好的金融发展环境，提升行业美誉度，营造风清正气的行业生态，着力打造遵章守纪的模范银行。
（王德刚）
