针对反诈的难点，中信银行紧盯技术反制，通过工作专班机制和多层级考核体系，压实各级责任；健全账户分类分级管理机制，根据客户需求及其特征，匹配合理的非柜面交易限额；应用人脸识别技术，对高风险账户或业务进行增强核验，有效防范账户“实名不实人”；上线手机号实名核验功能，提高客户预留信息真实性；充分运用大数据、图谱分析等技术，提升防控能力。

　　同时，中信银行强化警银协同，加大与公安、通信等部门协作配合，及时对公安部门移送的涉案、可疑等风险账户进行管控；积极向公安机关提供风险线索，为涉案人员抓捕和案件侦破提供帮助，全面开展“断卡”行动，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

　　2022年，中信银行“哨兵”智能反欺诈系统通过电话核实、弹窗警示、交易阻断等机制，主动劝阻被诈骗客户860人，拦截资金1.12亿元；查控涉赌涉诈账户2.34万户，管控资金2.65亿元。（肖 芸）