近日，赣州市公安局经侦支队成功破获利用卡密“洗钱”的非法经营典型案件，该案涉案金额巨大、涉案人员众多、上下游犯罪链条冗长，为公众敲响了防范金融犯罪的警钟。

　　赣州警方通过专业系统分析，察觉到一起异常资金交易。该交易呈现出资金交易金额巨大、流向分散、交易频繁且金额与正常业务不匹配等特征。经过缜密侦查，警方锁定犯罪团伙踪迹，掌握其犯罪证据。在多部门协同配合下，成功实施抓捕行动，将涉案人员一网打尽。

　　经查，该团伙发现支付监管漏洞并从事灰色产业链经营牟利，策划利用卡密、USDT虚拟币“洗钱”的方案。专案组对上下游寻线追踪，接连破获关联案件3起，抓获犯罪嫌疑人39人，捣毁“猫池”窝点6个，涉案金额7亿余元，该案中以犯罪嫌疑人朱某、钟某为首的犯罪团伙在江西赣州、广东广州、福建漳州等地设立工作室，实施“洗钱”违法犯罪活动。

　　利用卡密“洗钱”不仅构成非法经营罪，还可能触犯帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪等罪名。公众要增强金融风险防范意识，保护好个人银行卡、电话卡及身份信息，不参与来源不明的卡密交易，警惕各类“高收益”陷阱，一旦发现可疑金融活动，及时向公安机关或金融监管部门举报，共同维护金融秩序稳定。（陈永昌  黄敬亮）